Tranzacţii de sute de mii de euro au declanşat o alarmă de fraudă financiară. Două companii din Iaşi, care operează platforme prezentate oficial drept site-uri de dating, au ajuns în centrul unei alerte interne privind posibile fraude şi spălare de bani, emisă de procesatorul francez de plăţi CentralPay.
Informaţiile apar într-o investigaţie realizată de Snoop România şi de publicaţia franceză Mediapart, preluată de HotNews.ro, pe baza unor documente interne ale companiei franceze.
Potrivit investigaţiei, analiza CentralPay indică drept clienţi cu risc două firme din România: Techtone SRL şi Gradual Network Marketing SRL, ambele cu sediul în Iaşi şi având ca obiect de activitate administrarea de pagini web şi servicii de prelucrare a datelor.
Snoop a identificat că cele două societăţi administrează mai multe platforme de dating destinate în special utilizatorilor din Franţa, Spania, Italia şi Marea Britanie: UK Love Connect, Amore in Italia, Sentir Amor, Coeurs Proches şi Liebmatch. Snoop a identificat 12 platforme de dating sub această umbrelă.
Cele două firme reprezintă însă doar o parte a unei reţele mai ample. Documentarea Snoop arată că, între 2019 şi 2026, persoanele din spatele lor au înfiinţat în Iaşi cel puţin 15 societăţi cu acelaşi obiect de activitate.
Documentele consultate de jurnalişti arată mai multe situaţii considerate atipice de către procesatorul francez.
Astfel, 45 de posesori de carduri bancare au cheltuit fiecare peste 1.000 de euro, într-un singur an, pe aceeaşi platformă administrată de una dintre firmele româneşti.
Într-un alt caz, un singur utilizator a efectuat 35 de plăţi, în valoare totală de peste 11.000 de euro.
Potrivit raportului intern, un asemenea comportament este incompatibil cu utilizarea obişnuită a unui serviciu de dating şi poate reprezenta un indicator al unor activităţi frauduloase.
Conform investigaţiei, analiza CentralPay ia în calcul două scenarii: fie platformele ascund alte activităţi comerciale decât cele declarate oficial – precum servicii de videochat sau anunţuri de escorte –, fie tranzacţiile ar putea face parte dintr-o schemă de spălare a banilor.
Raportul semnalează şi faptul că, pe unul dintre site-urile analizate, majoritatea profilurilor păreau a fi false, deşi prin platformă au fost procesate într-un timp scurt plăţi de peste 10.000 de euro.
Un alt element care a atras atenţia a fost nivelul abonamentelor. Unele dintre platforme percepeau între 60 şi 250 de euro pe lună, tarife considerabil mai mari decât cele practicate de platformele consacrate de dating, precum Tinder.
CentralPay este un procesator francez de plăţi online, autorizat de Banca Franţei, care gestionează mii de conturi de plată în Europa şi procesează anual tranzacţii de peste 2,5 miliarde de euro. Printre clienţii companiei se numără grupul Carrefour şi Jean Lain Mobilités.
Potrivit investigaţiei publicate de Snoop şi Mediapart şi preluate de HotNews.ro, suspiciunile prezentate provin din evaluările interne ale procesatorului de plăţi şi nu reprezintă concluzii definitive ale unei anchete judiciare.
Investigaţia completă, inclusiv explicaţiile reprezentanţilor companiilor româneşti şi detalii despre modul de funcţionare al platformelor, poate fi citită pe site-ul Snoop.
Autor: Claudia Baidoc claudia.baidocpaginademedia.ro
